反诈欺政策

定义

电子商务诈欺是指诈骗者以个人或经济利益为目的拦截电子商务商店上的商业交易，也称为支付诈欺。这是一种犯罪行为，诈骗者从客户、商家或两者那里窃取资金。

反诈欺措施

我们采取的反诈欺措施如下：

1. 用户验证

• 账户验证：我们要求用户进行电子邮件和手机验证 ，以确保账户的安全性。

2. 交易监控

• 实时监控：利用AI和机器学习技术实时监控交易，检测并标记可疑行为。

• 风险评分：根据用户行为、交易金额、购买记录、支付方式等因素进行风险评分，重点审查高风险交易，譬如联系信用卡发卡银行以确认大额或可疑交易。

3. 产品列表

• 验证和审查：卖家必须提供详细的产品描述和高清图片。我们定期审查产品图片和描述的匹配度。

• 知识产权保护：我们禁止销售假冒伪劣产品，并与品牌所有者合作，主动识别并移除侵权商品。

4. 安全支付方式

• 支付网关：使用安全支付网关、SSL加密技及CVV 卡验证等工具保护交易信息。

• IP 验证：定期审查支付时的IP地址需与用户注册国家一致，并排除高风险国家。另外，需审查来自相同 IP 位址的多个订单，或来自不熟悉位置的 IP 位址的可疑订单，以防止商务诈欺发生。

5. 用户教育

• 安全意识宣传：我们定期通过邮件和网站公告向用户宣传常见的欺诈手段和防范措施。

• 举报机制：用户可以通过我们的平台举报可疑活动，我们设有专业团队处理这些诈欺举报。

6. 数据保护

• 隐私政策：我们实施严格的数据隐私政策，确保用户数据的安全，遵守GDPR等国际数据保护法规。

• 安全审计：我们定期进行系统安全检查，发现并修补漏洞，防止数据泄露、未经授权的访问、SQL 注入攻击、跨站脚本攻击和其他绕过安全措施或植入恶意软体的策略。

• 收集交货证明：透过与可信赖的运输承运商或与提供交货证明的第三方物流3PL 合作，确保客户仅在合法未收到货物时提出索赔。客户的签名或已交付包裹的照片可以作为他们已收到商品的证据。

7. 与当局合作

• 执法合作：我们与执法机构合作，共享诈欺信息，共同打击跨境电商诈欺行为。

• 行业协作：我们将加入行业协会，并定期参与行业会议，分享和获取反诈欺的最新技术和趋势。

8. 内部控制

• 员工培训：我们定期对员工进行反诈欺培训，提升其识别和处理诈欺行为的能力。

• 访问权限管理：我们严格控制和监控对敏感数据和系统的访问权限，仅授权人员可以访问相关信息。

9. 政策执行

• 严惩欺诈行为：我们对从事诈欺活动的用户采取严厉的处罚措施，包括列入黑名单（包含姓名、信用卡号、IP 地址和已知存在欺诈风险的送货地址的文档。任何包含与黑名单相匹配信息的新订单都会被自动阻止）、永久冻结账户和追究法律责任。

• 透明处理流程：我们保持对诈欺举报处理过程的透明，及时向举报人反馈调查结果和处理措施。

10. 持续改进

• 反馈机制：我们建立用户反馈机制，定期收集用户意见和建议，改进反诈欺政策和措施。

• 技术升级：我们不断投资和引进先进的反诈欺技术和工具，如机器学习模型和行为分析系统，提高防范能力。

11. 强密码策略

• 密码复杂性：我们要求客户使用复杂的密码，包括字母、数字和特殊字符，并定期更新密码，同时采用双重身份验证。

• 密码管理教育：我们教育客户关于密码管理的重要性，并推荐使用密码管理工具。

12. 退款退货政策

• 明确退货/退款条件：我们制定详细的退货/退款政策，明确哪些商品符合退货条件、需要提供哪些文件以及如何处理退货（如退款、换货）。

• 防止滥用：我们通过数据分析识别异常退货行为，防止客户滥用退货/退款政策。

13. 促销和奖励政策

• 限制订单数量：在促销期间限制每个客户的订单数量及明确规定免费领取商品的条件，防止滥用促销活动。

• 奖励积分规则：我们制定明确的销售奖励积分政策， 禁止违规获取积分，如销售奖励积分等行为。

通过实施以上详尽的反诈欺措施，我们致力于保护买卖双方的利益，降低诈欺风险，为买家及卖家建立一个安全和可信赖的交易环境。